王燕华、包秀芝集资诈骗一审刑事判决书

【文书来源】 中国裁判文书网

基本信息

审理法院： 保山市中级人民法院
案  号： （2017）云05刑初247号
案件类型： 刑事
案  由： 集资诈骗罪
裁判日期： 2018-01-04
合 议 庭 ：  丁烈唐悄若段耀春
审理程序： 一审
原  告： 云南省保山市人民检察院
被  告： 王燕华 包秀芝 刘宏君
被告代理律师： 杨宏豪 [云南旦阳律师事务所] 陈东风 [云南天利达律师事务所] 梁锦银 [云南德天律师事务所]
文书性质：判决

文书正文

当事人信息

公诉机关云南省保山市人民检察院。

被告人王燕华，女，1980年4月5日出生于云南省保山市隆阳区，汉族，初中文化，经商，住隆阳区。因本案于2016年9月24日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕，现羁押于云南省保山市隆阳区看守所。

辩护人杨宏豪，云南旦阳律师事务所律师。

被告人包秀芝，女，1953年11月10日出生于云南省保山市隆阳区，汉族，初中文化，农民，住隆阳区。因本案于2016年9月28日被刑事拘留，同年10月28日被公安机关取保候审。

2017年2月21日被检察机关取保候审，同年8月20日被本院决定取保候审。

指定辩护人陈东风，云南天利达律师事务所律师。

被告人刘宏君，男，1972年12月31日出生于云南省保山市隆阳区，汉族，高中文化，经商，住隆阳区。因本案于2016年9月25日被刑事拘留，同年10月28日被公安机关取保候审。2017年2月21日被检察机关取保候审，同年8月20日被本院决定取保候审。

指定辩护人梁锦银，云南德天律师事务所律师。

审理经过

云南省保山市人民检察院以保检公二刑诉〔2017〕238号起诉书指控被告人王燕华、包秀芝、刘宏君犯集资诈骗罪，于2017年8月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年12月14日在本院119号法庭公开开庭审理了本案。云南省保山市人民检察院指派检察员李蕻娟、代理检察员丛丽萍出庭支持公诉。被告人王燕华、包秀芝、刘宏君及上述辩护人到庭参加诉讼。本案经报云南省高级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。

一审请求情况

云南省保山市人民检察院指控：2010年底至2016年7月，被告人王燕华、包秀芝、刘宏君以月息2分至4分的高额利息为诱饵，假借超市需钱周转、资金紧张等借款理由，先后诱骗董某5、杨某3等14名被害人将共计人民币337.4万元的资金出借，所借资金由王燕华用于偿还高利贷本息及参与“上把子”集资活动，造成被害人实际损失共计人民币153.49万元。2014年至2016年，被告人王燕华以高额利息为诱饵，组织多个不同金额的“上把子”非法集资活动，向董某1、李某1等18人骗取资金人民币389万元，用于偿还高利贷本息及上其他“把子”，最终造成被害人实际损失共计人民币174.3万元。

其中，王燕华个人骗取借款犯罪事实如下:

1.2014年1月至11月、2015年2月至5月，王燕华以月息4分骗取被害人艾某借款合计人民币160万元，造成30.6万元未归还。

2.2014年12月1日，王燕华以月息2分骗取被害人赵和芹借款人民币5万元，造成2.2万元未归还。

3.2015年6、7月，王燕华以月息4分骗取被害人王某1借款人民币45万，造成30.6万元未归还。

4.2014年10月10日，王燕华以月息2分，每人每月出资2万元，共12个月，组织“上把子”活动。2014年12月1日，王燕华以月息2分，每人每月出资1万元,共15个月组织“上把子”活动。2015年9月10日，王燕华以月息2分，每人每月出资3万元，共12个月，组织“上把子”活动。被害人董某1参与其中，被骗出资合计人民币61万元，造成实际损失7.8万元。

5.2015年1月20日，王燕华以月息2分，每人每月出资1万元，共17个月，组织“上把子”活动。被害人李某1参与其中，被骗出资人民币14万元，造成实际损失9.97万元。

6.2015年1月20日，王燕华以月息2分，每人每月出资1万元，共17个月，组织“上把子”活动。2015年9月10日，王燕华以月息2分，每人每月出资3万元，共12个月，组织“上把子”活动。2015年12月5日，王燕华以月息2分，每人每月出资2万元，共10个月，组织“上把子”活动。被害人梅某参与其中，被骗出资57万元。2015年10月、11月，王燕华以月息4分骗取被害人梅某借款人民币35万元。最终，造成梅某实际损失合计人民币10.6万元。

7.2015年2月1日，王燕华以月息2分，每人每月出资1万元，共17个月，组织“上把子”活动。2016年1月5日，王燕华以月息2分，每人每月出资2万元，共10个月，组织“上把子”活动。被害人赵某1参与其中，被骗出资合计人民币31万元，造成实际损失28.6万元。

8.2015年2月1日，王燕华以月息2分，每人每月出资1万元，共17个月，组织“上把子”活动。被害人张某1参与其中，被骗出资人民币17万元，造成实际损失10.8万元。被害人耿某参与其中，被骗出资人民币17万元，造成实际损失17万元。被害人张某2参与其中，被骗出资人民币16万元，造成实际损失3万元。被害人袁某参与其中，被骗出资人民币30万元，造成实际损失4.8万元。

9.2015年3月20日，王燕华以月息2分，每人每月出资1万元，共17个月，组织“上把子”活动。被害人董某2参与其中，被骗出资人民币13万元，造成实际损失3.2万元。被害人杨某1、杨某2姐妹参与其中，被骗出资合计人民币16万元，造成实际损失12.83万元。被害人张某3参与其中，被骗出资人民币16万元，造成实际损失14.7万元。

10.2015年12月5日，王燕华以月息2分，每人每月出资2万元，共10个月组织“上把子”活动。被害人张某4参与其中，被骗出资人民币16万元，造成实际损失16万元。被害人董某3参与其中，被骗出资人民币2万元，造成实际损失2万元。

11.2016年1月5日，王燕华以月息2分，每人每月出资2万元，共10个月，组织“上把子”活动。被害人龚某参与其中，被骗出资14万元，造成实际损失7.6万元。被害人赵某2参与其中，被骗出资人民币20万元，造成实际损失19万元。

12.2016年3月15日，王燕华以月息2分，每人每月出资2万元，共12个月，组织“上把子”活动。被害人黄某参与其中，被骗出资人民币8万元，造成实际损失4万元。被害人董某4参与其中，被骗出资人民币6万元，造成实际损失2.4万元。

王燕华与包秀芝、刘宏君共同骗取借款犯罪事实如下:

1.2010年11月至2011年3月、2016年5月11日，王燕华、包秀芝以月息2分骗取被害人董某5借款合计人民币34万元，造成19.46万元未归还。

2.2013年1月1日，王燕华、包秀芝以月息2分骗取被害人杨某3借款人民币4万元，造成2.92万元未归还。

3.2013年9月至2016年3月，王燕华、包秀芝以月息2分骗取被害人杨某4借款合计人民币23.9万元，造成13.16万元未归还。

4.2015年10月6日，王燕华、刘宏君以月息2分骗取被害人钏思杰借款人民币10万元，造成7.2万元未归还。

5.2016年1月8日，王燕华、刘宏君以月息2分骗取被害人王某2借款人民币10万元，造成7.6万元未归还。

6.2016年3月至5月，王燕华、包秀芝以月息2分骗取被害人杨某5借款人民币11万元，造成11万元未归还。

7.2016年5月1日，王燕华、包秀芝以月息2分骗取被害人杨某6借款人民币4万元，造成2.84万元未归还。

8.2016年5月27日，王燕华、包秀芝、刘宏君以月息3分骗取被害人赵某3借款人民币12万元，造成10.28万元未归还。

9.2016年5月至7月，王燕华、包秀芝以月息2分骗取被害人包某借款合计人民币6.5万元，造成6.23万元未归还。

10.2016年5月22日，王燕华、包秀芝以月息2分骗取被害人刘某1借款人民币10万元，造成7.4万元未归还。

11.2016年7月15日，王燕华、包秀芝骗取李某2借款人民币2万元，造成2万元未归还。

针对上述指控，公诉机关向本院提交了物证、书证、被害人陈述、被告人供述与辩解、勘验、检查笔录等证据。公诉机关认为，被告人王燕华以非法占有为目的，以许诺高额利息为诱饵借款和组织“上把子”的方式向社会公众非法集资合计人民币726.4万元，造成实际损失人民币327.79万元，数额特别巨大，其中，被告人包秀芝帮助王燕华向9人诱骗借款合计人民币107.4万元，造成实际损失人民币75.29万元，被告人刘宏君帮助王燕华许诺高额利息向3人借款合计人民币32万元，造成实际损失人民币25.08万元。三人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以集资诈骗罪追究二被告人的刑事责任。本案系共同犯罪，王燕华系主犯，包秀芝、刘宏君系从犯，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七之规定。提请本院依法惩处。

一审答辩情况

被告人王燕华对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，其辩护人发表辩护意见：王燕华如实供述自己的犯罪事实，没有犯罪前科，认罪悔罪，请求对其从轻处罚。

被告人包秀芝对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，其辩护人发表辩护意见：包秀芝主观上没有非法占有资金的目的，客观上将借款全部交给王燕华，借款利息系民间借贷合理范畴，指控集资诈骗罪不成立，请求宣告包秀芝无罪。

被告人刘宏君对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人发表辩护意见：刘宏君系从犯，没有犯罪前科，坦白认罪，请求对其减轻处罚。

本院查明

经审理查明：2010年底至2016年7月，被告人王燕华、包秀芝、刘宏君以月息2分至4分的高额利息为诱饵，借超市需钱周转、资金紧张等借款理由，先后骗取董某5、杨某3等14名被害人人民币337.4万元的资金出借，所借资金由王燕华用于偿还高利贷本息及参与“上把子”集资活动，造成被害人实际损失共计人民币153.49万元。2014年至2016年，被告人王燕华以高额利息为诱饵，组织多个不同金额的”上把子”非法集资活动，向董某1、李某1等18人骗取资金人民币389万元，用于偿还高利贷本息及上其他“把子”，最终造成被害人实际损失共计人民币174.3万元。

案发后，被告人王燕华、刘宏君出逃到缅甸，后在昌宁被抓获，包秀芝到丽江，后在丽江被公安机关抓获。

上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：

一、物证

1.手机2部、银行卡7张、社会保障卡1张、黑色笔记本2本，证实公安机关依法扣押王燕华的物品。

2.银行卡8张，证实公安机关依法扣押刘宏君的物品。

3.人民币15000元、护照2本、存折1本、银行卡4张、社会保障卡1张、国有土地使用权转让协议书1份、国有土地使用证、房屋所有权证各1本、账本2本、单据5份，证实公安机关依法扣押包秀芝的物品。

4.笔记本2本、农村信用社银行卡1张、电话号码本1本，证实公安机关扣押的涉案物品。

二、书证

1.户口证明，证实被告人王燕华、包秀芝、刘宏君的身份情况，三被告人在户籍辖区均无违法犯罪记录。

2.抓获经过，证实2016年9月24日，民警在昌宁县田园镇家华宾馆407房间将王燕华、刘宏君抓获。9月27日，民警在丽江市玉龙县黄山镇仁爱路244号包秀芝租住处将包秀芝抓获。

3.扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、搜查笔录，证实公安机关依法扣押王燕华手机2部、银行卡7张、社会保障卡1张、黑色笔记本2本，刘宏君的银行卡8张，包秀芝人民币15000元、护照2本、存折1本、银行卡4张、社会保障卡1张、国有土地使用权转让协议书1份、国有土地使用证、房屋所有权证各1本、账本2本、单据5份，封面贴有张某4的黑色笔记本1本，封面贴有耿某的笔记本1本，农村信用社银行卡1张，电话号码本1本。

4.银行查询情况材料，证实公安机关依法对被告人王燕华、包秀芝、刘宏君银行开户情况进行查询，证明三被告人的银行开户及交易情况。

5.借款协议终止通知书，证实王燕华于2016年5月4日与信和惠民投资管理（北京）有限公司借款本金311000元，2016年8月26日提前清偿全部借款。

6.河图信用社贷款账，证实刘宏君于2016年8月24日偿还贷款14万元。

7.王燕华黑色笔记本内容照片，证实2016年8月24日王燕华还鲜华2266元，刘某3161.4元、董某41100元、艾某2200元；8月25日还寸光平16000元、董乐乐20000元、王光江4000元；2016年9月1日还赵某31万、王某21万，马某二（钏思杰）1万、银江1万、克松1万、赵某11万（杨稳柱），9月3日还杨某61万、刘某11万、张月英4000元。

2016年9月9日购买超市的老板帮还村委会6万元。以上还款情况与其供述相印证。

8.房屋登记薄信息证明，证实房屋登记包秀芝名下的房产2栋、砖混结构共422.35平米；刘某2名下的房产1栋，局部5层共618.33平米。

9.租房合同复印件、超市转让协议及收据，证实2016年8月25日刘宏君将超市以40万转让给蒋某，蒋某又与冯某签订租房合同，蒋某于2016年9月8日还河村村委会7万元。

10.房地产转让协议，证实刘宏君将房子以300万卖给李某3。

11.房屋转让合同书，证实2016年8月16日，刘某2的房屋以210万转让给梅某儿子王晓宝。

12.辨认照片，证实李某3、蒋某对送刘宏君夫妻到缅甸的车辆进行了辨认。

三、证人证言

1.证人包秀英（包秀芝妹妹）的证言，证实2016年5月15日，包秀芝、王燕华向杨某6借款4万元，包秀芝一家人走后，杨某6称王燕华还了她1万元，包秀芝给过她利息1600元，叫还给她本金28400元，后于2016年11月1日代包秀芝还了28400元（附借条、收条复印件）。

2.证人刘某2（包秀芝女儿）的证言，证实2014年她帮母亲包秀芝向杨凤坤借款20万元钱，约定月息2分，借款扣半年利息24000元，实际借到176000元。半年左右，嫂子王燕华因超市需要周转要资金，她打电话给杨凤坤，钱归王燕华使用，负责还利息。2016年8月，王燕华打电话说已经还10万元钱给杨凤坤，写下10万元的借条（借条上签了王燕华和她的名字），承诺9月份还清。8月底，杨凤坤打电话催钱，她于12月4日汇2万元给杨凤坤，现在还差着8万元。期间，因债务问题，母亲包秀芝、哥哥刘宏君、嫂子王燕华经常争吵。2016年8月，她同意母亲包秀芝、哥哥刘宏君、嫂子王燕华将自己的房子以210万元卖掉，帮他们还债。8月20日左右，她回保山将母亲包秀芝、父亲刘某4接回丽江（附2万元汇款复印件）。

3.证人蒋某的证言：2016年8月23日，刘宏君说房子已卖给冯某，要将超市转让，经过协商，刘宏君以40万元将超市转让给自己，超市实际价值大约在50万元。后于8月25日将款付清。2016年8月26日在准备施工重新开张过程中，一些村民和村干部来阻止施工，得知河村村委会曾经入股7万元，在债务处理前，超市不能开门，于2016年9月8日将村委会入股的钱还给了河村村委会。因还有村民说刘宏君、王燕华差钱，不准开超市，超市一直没有开成。转让前问过刘宏君，是否差货款，刘宏君说不差着。

2016年8月26日，李某3约去景洪，在车上见到刘宏君和王燕华。李某3称刘宏君和王燕华到昆明。二人一直跟着到打洛口岸，其与刘宏君、王燕华偷渡出境。离开缅甸时，刘宏君、王燕华没有跟着回来。我不清楚刘宏君、王燕华去缅甸干什么，我与他们是供应商与客户的关系。

4.证人李某3的证言，证实2016年6月，刘宏君向他借了50万元。同年7月，他以300万的价格购买刘宏君的房子。购房款刘宏君用于还银行贷款，还了自己及王健锋100万元。同年8月26日，应刘宏君的要求将其夫妻二人送至打洛口岸，不清楚二人欠着巨额债务。

四、被害人陈述

1.被害人艾某陈述，证实2014年至2015年，王燕华以超市周转等为名，向她借款，一笔20万、一笔45万元、一笔20万元；另外，还和王燕华上把子，把子本金一笔45万元、一笔30万元，扣掉38.4万元的利息，实际损失是121.6万元（附20万、45万、20万、45万、30万的借条）。

2.被害人赵和芹陈述，证实2014年12月1日借给王燕华5万元，月息2%，还过本金1万元、利息1.8万元，欠本金4万元，损失2.2万元（附5万元借条）。

3.被害人王某1陈述，证实2015年7月借给王燕华45万元，有借条月息4分。2015年11月15日，王燕华以需要资金运转超市借款10万，无借条后转为王燕华向其上把子。实际损失36.5万元（附45万元借条）。

4.被害人董某1陈述，证实2014年来，共和王燕华上过三个把子，扣除已结把子款，实损10.6万元（附10万元、20万元、10万元借条三份）。

5.被害人李某1陈述，证实2015年1月20日，王燕华打电话约其上把子，每把10000元，月息2000元，共上了14把，王燕华还了4万，去超市拿了两袋米，扣除米款，实际损失9.97万（附10万元借条复印件）。

6.被害人梅某、王某3陈述，证实王燕华向其家借款实损30.8万，上把子实损45.8万。和王燕华家以210万购买刘某2的房子，付款150万，抵上述欠款及把子款60万元。最终损失16.6万元（附10万、55万元借条）。

7.被害人赵某1陈述：我和刘宏君上着三个把子，第一把已结清。第二把是2015年2月份左右，10000元一把，利息每把2000元，共上了17把，应结给我202000元，只拿给我2000元的零头。第三把是2016年1月份左右，20000元一把，利息每把4000元，共上了7把，应结给我164000元，只拿给我4000元的零头。2016年8月1日的时候，刘宏君为了让我相信他能还钱，他就打给我一个20万的借条，后刘宏君又在8月5日给我写了一个16万元的借条，来证明他会还我另外一个把子款。后两把共上了本金31万元，扣除已拿零头6000元和王燕华出逃后归还1万元，后两把实际损失294000元（附20万和16万借条复印件）。

8.被害人张某1陈述：我和王燕华上着把子，2015年2月1日，每把1万元，月息2000元，共17把。其和姐姐张某3共损失255000元，我损失108000元，我姐损失147000元（附31.7万元借条复印件）。

9.被害人耿某陈述，证实和王燕华上着把子，2015年2月1日，每把1万元，月息2000元，共17把。不算利息实损17万本金。

10.被害人张某2陈述，证实和王燕华上把子，2015年2月1日，每把1万元，月息2000元，共16把。损失6万元，不计把息实损3万元（附6万元借条）。

11.被害人袁某陈述：2015年3月，我和王燕华上把子2把，每把2万元。我是第14、15把，第14把连本带息166000元已结，第15把连本带息应该结给我166000元，只结给我了66000元，还有10万元本息，王燕华写了个欠条给我（附10万元借条）。

12.被害人董某2陈述，证实和王燕华上着把子，2015年3月20日，每把1万元，月息2000元，共13把。损失58000元，不计利息实损34000元（附58000元借条）。

13.被害人杨某1陈述：2015年我和我姐杨某2相约着和王燕华上把子。我和我姐总的上了16把，每把1万元，息每把2千元，上到2016年7月20日应收息3.2万元，共上16把16万元，应收本息合计19.2万元，减去应付给王燕华的手续费2千元，应收19万元，之后我跟王燕华拿过3万元，现在王燕华欠我7万元，欠我姐9万元，我和我姐实际损失16万元。不算利息，实际上我损失5万元，杨某2损失8万元（附7万元借条复印件）。

14.被害人杨某2陈述：我和王燕华上着把子，损失9万元。把子款我们一般交给王燕华，如果王燕华不在的话，交给刘宏君。我到王燕华的超市购买婴儿车及用品1700元，没有付钱，王燕华说是从她欠我的那9万元把子款里扣。不计利息，杨某1实损5万，我实损8万元（附把单记录、9万元借条复印件）。

15.被害人张某3陈述：我经张某1介绍和王燕华上着把子，2015年3月20日，每把1万元，月息2000元，共16把，扣除已还及把息，我实际损失14.7万元。

16.被害人张某4陈述：2015年12月5日和王燕华上着把子，每把2万元，月息4000元，共8把损失16万元（附16万元借条复印件）。

17.被害人董某3陈述：王燕华约着上把子，每个月上5000元，实际损失2万元。2016年4月份，包秀芝约上把子，2000元上了3个月，包秀芝说上不下去了，已经上的6000元差着。

18.被害人龚某陈述，证实她被骗取2笔钱，一笔是上把子的14万元，一笔是借款14万元，扣除已还部分，把子和借款实际损失21.6万元（附14万元借条复印件各一份）。

19.被害人赵某2陈述，证实和王燕华上把子损失30万左右，王燕华欠款记不清了。总的损失40万左右（附78万元借条）。

20.被害人黄某陈述：董某1介绍和王燕华上着把子。2016年3月15日，每把2万元，月息4000元，共4把，王燕华还了4万元，损失4万元（附借条4万元）。

21.被害人董某4陈述：2016年3月15日，我和王燕华上着把子每把2万元，月息4000元，共3把。上了60000元的本金，王燕华拿了30000元给我，不算利息实际损失30000元。

22.被害人董某5陈述，证实包秀芝、王燕华写了2个借条给我，一个是29万元借条，另外一个是10万元的借条，扣除利息实损19.46万元（附29万元、10万元借条、汇款收据）。

23.被害人杨某3陈述，证实包秀芝向其借款7万元，钱由王燕华使用，无利息，实损7万元（附7万元借条）。

24.被害人杨某4陈述，证实借款和上把子给王燕华家，王燕华、包秀芝和我写了三个欠条给我，分别是4.3万元一笔、11.9万元一笔、3万元一笔，实际损失13.16万元。（附3万、119000元、43000元欠条）。

25.被害人钏思杰陈述，证实2015年10月，刘宏君以超市周转为由向其借款10万元，利息2分，还了本金1万及利息1.8万，扣除利息实损7.2万元（附10万元借条）。

26.被害人王某2陈述，证实2016年1月8日刘宏君以超市周转为由向其借款10万元，利息2分，还了本金1万及利息1.4万，扣除利息实损7.6万元。

27.被害人杨某5陈述，证实2016年来三次共借款11万元给包秀芝、王燕华，月息均为2分，实损11万元（附5万、1万、5万元借条）。

28.被害人杨某6陈述，证实：2016年5月15日，包秀英担保，将4万元钱借给包秀芝，月利息2分，借款人为王燕华、包秀芝。2016年8月31日收到王燕华汇款1万元。扣除利息实损28400元（附借条4万元）。

29.被害人赵某3陈述：2016年5月27日，包秀芝、刘宏君就来我家向我借了12万元，她当场写了一张借条给我，并约定每个月给3分的利息。之后，刘宏君送了2个月的利息给我。2016年9月1日包秀芝还汇1万元钱给我媳妇的账户。扣除利息、本金，实损102800元（附12万元借条、把单）。

30.被害人包某陈述，证实：2016年5月12日，包秀芝以刘某2买房借钱，王燕华打借条3.5万；2016年7月5日，包秀芝说钱紧借3万，王燕华打借条。月息均为2分。扣除利息实损6.23万元（附借条35000元、30000元）。

31.被害人刘某1陈述，证实2016年5月22日，包秀芝说借钱经营超市，到超市，包秀芝叫把钱借给王燕华，月息2分，结算了3个月利息6000元及要回本金1万元，8月31日刘宏君又汇款1万，实损74000元（附9万元借条）。

32.被害人李某2，证实2016年7月包秀芝向其借款2万元，王燕华打借条（附2万元借条）。

五、被告人的供述与辩解

1．被告人王燕华供述：①河村街上的人都叫我燕华，“王燕华”还是“王艳华”的条子都是我写的。②上把子情况：我一共团着三个把子，1万元、2万元、3万元的各一把。另外，我和郭某上着一个5万元的把子（2把）、和赵某2上着一个5万元的把子（1把）、和张月英上着2000元把子（6把）、和杨某4上着1000元把子（2把）、和艾某上着1万元把子（2把）、和梅某上着2000元把子（4把）、1万元把子（2把）、5万元把子（1把）。我当着4个把头，2015年1月20日开把的一个，每把10000元，把息2000元，共17把；2015年3月20日开把的一个，每把10000万，把息2000元，共17把；2015年12月5日开把的一个，每把20000元，把息4000元，共8把；2016年3月份开把的一个，每把30000元，把息6000元，共12把。我开的把子一开始都有人上呢，后来上着上着，慢慢的退了一些，因为家里欠账很多，我不敢跟上把子的人说，他们来上把我照样收，得到的钱用来堵先前的账，从2016年3月份左右，把子都是空转着。很多时候，上把子的钱不够，我就会结算后面的把子来填前面把子，还不够的，我就只能先拿其它别人和我上的小把子的钱来填这大把子的洞了，拆东墙补西墙，我团的把子洞越来越大，许多把子都成了烂把子，把子空转，没有钱结算给和我上把子的人。③欠把子款情况：杨某1、杨某2两姐妹合上1把，每把1万元，共16把，实际损失12.83万；赵某1上两个把子，一把1万元，共17把，另一把每把2万元，共7把，实际损失是28.6万元；李某1上一把，每把1万元，共14把，扣除还款及李某1在超市拿的货物约300元，实际损失9.97万元；龚某共上7把，本金14万，扣除还款4000元及先结掉的两个把子利息6万元，实损7.6万元；张某1上17把，每把1万元，张某3经张某1介绍上把，张某1损失10.8万元，张某3损失14.7万元；欠张某4把子款16万元；欠赵某2把子款本金19万元；欠董某3把子款本金2万元；欠袁某把子款4.8万元；欠董某1上把子7.8万元；董某4上把子6万，实损2.4万元；黄某上把子8万，实损4万元；董某2把子款13万，实损3.2万元；张某2把子款16万，实损3万元；欠耿某把子款本金17万元；向梅某借了35万元、上把子57万，损失10.6万元。④借款情况：欠杨某5本金11万元（包秀芝帮忙借）；欠杨某4借款13.16元（包秀芝帮忙借）；欠李某2本金2万元（包秀芝帮忙借）；欠王某1借款30.6万元；向董某5借款34万元（包秀芝帮借），付过利息6.96万及还本金1万元。损失26.04万元；欠赵和芹2.2万元；欠钏思杰7.2万元（刘宏君帮借）；欠王某27.6万元（刘宏君帮借）；欠杨某62.84万元（包秀芝帮借）；欠包某6.23万元（包秀芝帮借）；欠赵某310.28万元（包秀芝、刘宏君帮借）；欠刘某17.4万元（包秀芝帮借）。⑤包秀芝、刘宏君帮借款情况：包秀芝知道我上大把子，资金链断了，所以她帮我去借钱。是因为我说钱紧，所以他才会去帮我借钱。平常家里的经济都是我掌握着，刘宏君多少知道些。2016年5月底梅某来找我要借款、把子钱，刘宏君才知道我上大把子，差欠大额借款、把子款，烂把子的事情。他去跟朋友借钱都是我叫他去的，我告诉他家里的钱很紧张，他只是想帮帮家里。⑥卖房产、超市还债：2016年5月，因上的把子太多、团的把子钱被挪用掉，手头相当紧，我和包秀芝、刘宏君商量后征得刘某2的同意以210万转让给梅某，扣除归还梅某欠款外，梅付给150万元余款归还银行贷款。2016年8月，刘宏君将家中房子以300万卖给冯某，扣除归还冯某借款、货款120万，实得款180万左右。卖房子的钱，用于偿还袁某、龚某等人把子款和其他借款。2016年8月，刘宏君将超市以40万元转让给蒋某。⑦离开保山：2016年8月25日，我和刘宏君趁着天黑，悄悄的坐了一辆三轮摩托车去到城区九龙，到冯某家住宿。次日，冯某家老公和蒋某就开车送我们去昆明，又从昆明到景洪，景洪出境去缅甸，准备去赌场上班。

2.被告人包秀芝的供述，证实知道王燕华团着一个1万元的把子，2016年6月份得知王燕华差着郭某、梅某、艾某钱。7月份刘宏君告诉她王燕华差着近千万元。2016年5月家里钱紧商量卖刘某2的房子，然后贷款还账，起初不知道欠着那么多，所以才去四处帮王燕华借钱。先后向董某5、杨某7、杨某4、杨某5等人借钱给王燕华。多次要求王燕华、刘宏君将自己帮借的钱还给自己以便还给他人，因二人还不出来后随刘某2到丽江，不知道王燕华、刘某2二人外逃及转让房子、超市的事情。取保候审期间，还清杨某62.48元、李某22万，归还赵某33万借款。

3.被告人刘宏君的供述，证实①2016年5月底，我才慢慢知道王燕华欠着很多的钱。2016年7月底，我和王燕华估算已经欠款1000万左右。②经手债务：2015年10月，同学钏思杰主动借款10万给我，2分的利息，扣除归还2.8万利息，钏思杰实际损失7.2万元。2016年1月，同学王某2主动借款10万给我，2分的利息，扣除归还2.4万利息，王某2实际损失7.6万元。2016年5月，我和母亲包秀芝向赵某3借款12万元，3分的利息，扣除归还1.72万元利息，赵某3实际损失10.28万元。借来的钱都是拿给王燕华用，王燕华管着账目，当时家里面本来就欠着很多的钱，希望能把漏洞堵住。到缅甸后分别还给三人每人1万元。③卖房产还债：2016年8月1，我把刘某2的房子以210万的价格卖给了梅某家，冲抵欠账60万，梅某帮我家还了150万的银行贷款，后又向李某4借了58万还清贷款将房产证拿出来交给了梅某家。我又将顺龙超市的房子以300万的价格卖给了李某4，冲抵欠着李某4108万，李某4实际支付192万。我又将超市以40万的价格卖给了蒋某。所得的钱我还了一部分账，其他的是我家媳妇拿着钱还了，具体还给谁我不清楚。之后我才和我妻子王燕华离开河图的。④离开保山：2016年7月份，我陆续知道家里已经资不抵债，债主天天上门逼债，无法正常生活。8月10日，我先请人将儿子送去丽江。8月22日，我让母亲包秀芝带着父亲、女儿去丽江。8月25日，我和王燕华商量后让李某4、蒋某送我们去昆明打工，途中又决定去缅甸找工作，到景洪后偷渡去缅甸。9月23日，我们才回国，准备去丽江看看孩子，在昌宁被抓获。离开家时带着十七、八万元，到缅甸后我们赌钱输掉一部分，王燕华转账还款一部分，余下的在卡里。

上述证据收集程序合法，内容客观真实且相互之间具有关联性，所证明的事实与本案事实相关联，对本案犯罪事实的认定具有证明作用，本院依法予以采信。

本院认为

本院认为，被告人王燕华以非法占有为目的，以许诺高额利息为诱饵借款和组织“上把子”的方式向社会公众非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。被告人包秀芝、刘宏君明知王燕华欠有高额债务，无力偿还，仍帮助其向他人高息借款，与被告人王燕华构成共同犯罪。公诉机关指控三被告人的犯罪事实清楚、罪名成立，本院予以确认。被告人王燕华的辩护人提出的辩护意见，与审理查明的事实相符，予以采纳。关于被告人包秀芝辩护人提出的无罪辩护意见，经查，王燕华、包秀芝、刘宏君系同一家庭成员，明知王燕华欠有高额债务，无力偿还，仍帮助其向他人高额利息借款，交王燕华使用，应当认定为共同犯罪，构成集资诈骗罪，对其参与部分的非法集资犯罪行为承担相应的刑事责任，该辩护意见，不予采纳。被告人刘宏君的辩护人提出的辩护意见，与审理查明的事实相符，予以采纳。本案系共同犯罪，被告人王燕华系主犯，被告人包秀芝、刘宏君系从犯。三被告人到案后坦白认罪，根据本案的具体事实和情节，依法对被告人王燕华从轻处罚；对被告人包秀芝、刘宏君减轻处罚，并可适用缓刑。为维护社会主义市场经济秩序，惩罚金融诈骗犯罪，保护公民合法财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十一条、六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条的规定，判处如下：

裁判结果

一、被告人王燕华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十五万元。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月24日起至2028年9月23日止。罚金限本判决生效后三个月内缴清。）

二、被告人包秀芝犯集资诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后三个月内缴清。）

三、被告人刘宏君犯集资诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后三个月内缴清。）

四、扣押的手机、笔记本等物品（详见《扣押物品清单》），作为物证予以封存；扣押的人民币15000元，由扣押机关依法处理；由侦查机关继续追缴三被告人犯罪所得发还各被害人。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审判人员
审判长段耀春
审判员丁烈
审判员唐悄若
裁判日期
二〇一八年一月四日
书记员
书记员李龙