华辩网欢迎您,专注公司犯罪边界辩护与刑事合规平台![广州]我是公司我是律师
请登录免费注册充值VIP
罪名分类 
  • 罪名分类
  • 线上讲座
  • 沙龙论坛
  • 公司辩护
  • 实战案例
  • 行业资讯
罪名分类
首页> 罪名> 非法吸存> 被告人刘某健非法吸收公众存款罪一案一审刑事判决书
被告人刘某健非法吸收公众存款罪一案一审刑事判决书
发布:2018-07-06
浏览:1372
分享:
被告人刘某健非法吸收公众存款罪一案一审刑事判决书

【关 键 词 】 非法集资数额巨大追缴罚金有期徒刑
【文书来源】 中国裁判文书网

基本信息

审理法院: 志丹县人民法院
案  号: (2017)陕0625刑初88号
案件类型: 刑事
案  由: 非法吸收公众存款罪
裁判日期: 2018-03-26
合 议 庭 :  同慧荣马金虎
审理程序: 一审
原  告: 志丹县人民检察院
被  告: 刘某健
文书性质:判决

文书正文

当事人信息

公诉机关志丹县人民检察院。

被告人刘某健,男,1959年10月4日生,汉族,高中文化,无业,无前科。2017年6月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被志丹县公安局刑事拘留,同年7月28日经志丹县人民检察院批准被依法逮捕,现羁押于志丹县看守所。

审理经过

志丹县人民检察院以志检刑诉(2017)87号起诉书指控被告人刘某健犯非法吸收公众存款罪,于2017年11月7日向本院提起公诉。本院受理后,依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。志丹县人民检察院指派检察员叶海峰依法出庭支持公诉,被告人刘某健到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

志丹县人民检察院指控,2007年以来,被告人刘某健违反国家金融管理法律规定,未经批准,采取口口相传的方式,以高利息回报为诱饵,向社会不特定对象及亲属以0.6%-0.8%的利率吸收存款,给存款人出具存款收据并加盖本人或其子刘某的印章,从2007年开始向社会公众及亲属共八十人吸收存款,手持票据194张共计6081837元。经延安华联会计师事务所审计,对在刘某健处存款的八十人手持票据进行本息剥离,审计结果为吸收本金16357274元,补交本金965688元,共吸收本金17322962元,已付本金11241125元,已付利息1187092.87元,后期付款1015191.9元(包括随案扣押的现金295836.9元)后,至今欠存款人本金3879552.23。2011年起,刘某健将非法吸收的存款(手持票)544万元以本人或其子刘某的名义高利息放入志丹县羊绒精梳厂赚取利息差,经延安华联会计师事务所审计,本息剥离后志丹县羊绒精梳厂欠其本金2958369元,后期兑付719355元,依法扣押本金10%的返还款295836.9元随案移送,至今志丹县羊绒精梳厂欠刘某健本金1943177.1元。

据此,公诉机关认为,被告人刘某健违反国家金融管理法律规定,未经批准,向社会不特定对象及亲属共八十人吸收存款共计人民币17322962元,数额巨大,给被害人造成损失3879552.23元,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。故提起公诉,请本院依法判处。

庭审中,被告人刘某健对起诉书指控的事实供认不讳,当庭自愿认罪、悔罪。

本院查明

经审理查明,1999年2月至2009年10月期间,被告人刘某健在志丹县农村信用合作联社刘砭业务站任站干,为该信用社从事信贷业务。自2008年以后,被告人刘某健不再代办信贷业务,在群众熟悉其办理贷款的情况下,被告人刘某健未经国家有关主管部门批准,面向社会公众,采取口口相传的方式,以高利息回报为诱,向社会不特定对象及其亲属以0.6%-0.8%的利率吸存资金,吸存资金时出具加盖刘某健或刘某印章的收据给放款人,截至案发,共向八十名被害群众吸存资金共计17322962元,已返还13443409.77元(包括在案扣押的现金295836.9元),未返还3879552.23元。为赚取利息差,2012年起,刘某健将非法吸存的资金544万元(手持票)贷给志丹县羊绒精梳厂,至今,志丹县羊绒精梳厂仍欠刘某健本金1943177.1元未返还。
另查明,经延安华联会计师事务所审计,本息剥离后志丹县羊绒精梳厂欠刘某健本金2958369元,本案侦查期间,侦查机关将该厂兑付10%的返还款295836.9元依法扣押后移送本院,同时依法扣押刘某健车号为陕J35***别克牌轿车一辆。位于志丹县桥沟内登记在刘某名下的三层十五间平板房和九孔窑洞,经查系刘某健出资修建。被害人康某瑞等五十七人出具刑事谅解书,对被告人刘某健的犯罪行为表示谅解。

上述事实,有以下证据予以证实:

1、案件移送函及陈某章等人起诉材料证实,本院在审理李某甲甲、陈某章等人起诉刘某健、刘某民间借贷系列案件时,发现涉案人数达九十余人,涉案标的达642万余元,涉嫌非法集资类犯罪,根据最高人民法院《关于审理民间借贷适用法律若干问题的规定》第五条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百零八条的规定,将案件线索于2017年6月7日移送志丹县公安局,该局于同年6月20日电话通知被告人刘某健到案接受调查;

2、接受刑事案件登记表证实案件发生的时间、来源及性质与上述证据相符;

3、抓捕经过证实,志丹县公安局接到本院移交的案件线索后,电话传唤被告人刘某健到案,于2017年6月21日对其采取刑事拘留强制措施;

4、搜查笔录及照片证实,志丹县公安局民警采取搜查措施提取到相关物证;

5、物证,账本22本、印章2枚、作业本2本、个人记账单64页、空白票据2本;

6、随案移交清单证实,账本22本、印章2枚、作业本2本、个人记账单64页、空白票据2本已随案移交本院;

7、志丹县农村信用合作联社证明证实,1979年2月至2009年10月,刘某健在信合刘砭业务站任站干,2009年以后再未委托其组织存款;

8、中国人民银行志丹县支行证明证实,其单位未批准刘某健向社会公众吸收存款;

9、户籍证明信证实,被告人刘某健生于1959年10月4日,犯罪时已达到负完全刑事责任年龄;

10、审计报告证实,(1)刘某健吸收公众存款存根联登记汇总表(第一联),登记存款人存根联票据共计八十人,金额6032737元,共计192张。经审计发现,因徐某宁存根联比手持票据少2张,金额合计49100元,最终人数为八十人,票据194张,与手持票金额合计数6081837元相符(存根联金额6032737元加上2张票据金额49100元);(2)刘某健刘某健吸收公众存款手持票据登记汇总表(第二联),登记存款人手持票共计七十八人,金额6043004元,共计190张。经审计发现,人数应为八十人,2人未登记(4张票据),金额共计38833元,其中,康某手持票据金额33000元,刘某叶手持票金额5833元,所以最终人数为八十人,票据应为194张,与手持票金额共计6081837元相符(存根联金额6043004元加未登记票据金额38833元);(3)刘某健吸收公众存款本金利息剥离汇总表,本金利息剥离共计169人,本金22111421元,应付利息1540281.22元,已付利息1540281.22元,已付本金17192911元,补交本金719355元,最终剩余金额3822200.78元。手持票据金额=本金+补交本金+应付利息-已付利息-已付本金;最终剩余金额=本金+补交本金-已付利息-已付本金-后期支付金额;其中,存款人本利全清票据,人数八十人,本金16357274元,应付利息1187092.87元,已付利息1187092.87元,已付本金11241125元,补交本金965688元,手持票金额6081837元,后期支付金额719355元,最终剩余金额4175389.13元(①、存款人登记手持票人数七十八人,本金16108141元,最终剩余金额4152548.95元;②、存款人未登记人数2人,本金249133元,最终剩余金额22840.18元;③、存款人本利全清人数八十九人,本金5754147元,最终剩余金额-353188.35元,已清票据利息已付);

11、被告人刘某健供述,他一开始给信用社代办业务,2008年以后就不代办业务了,亲戚们让他给帮忙放贷款,也没有经相关部门批准,到2012年以前他将吸存的款放到李某乙那里的都清了,后又转放到王某金羊绒精梳厂处,他从别人手里吸存按0.6、0.8不等的利率,他以自己的名义在王某金处放贷,手持544万,利息1.5分、2分,高于吸存利息从中赚取利息差,他吸存收据和放款收据上他儿子刘某的印章是他自己私自加盖的,刘某不知道。对本息未清八十人贷款条据本金16108141元及补交本金965288元吸存总金额及已付利息、已付本金他均没有异议,羊绒厂后期回来718055元,他按比例都付了,羊绒厂现在欠他2958369元,按10%比例兑付的295836.9元他同意扣在公安机关账户上,之后按比例给被害人兑付;

12、证人刘某证言,他父亲吸收存款用他的印章他当初并不知道,直到羊绒厂案发,他才知道他父亲私自用过章子,他名下桥沟三层十五间和三层九孔窑洞是他和父亲一起修的,房产手续在他名下;

13、被告人刘某健供述,对吸收康某润、康某斌、康某甲、李某兵、康某伟、康某乙、胡某(康某娜)七人的本金、手持票金额、已付本息、审计报告均无异议。被害人陈述及书证,第一组康某润,(1)被害人康某润陈述证实,他给刘某健放了6万元,补交本金5000元,共计手持票(票号0000507)金额6.5万元,后刘某健四次兑付了2.85万元;(2)收款收据及存单证实,存单1张(0003397),金额6万、提取被害人收据1张(票号0000507)金额6.5万;(3)审计报告证实,吸收康某润本金6.5万元、已付本息后现欠31688元。第二组康某斌,(l)被害人康某斌陈述证实,他分17次给刘某健放了581215元,手持票两张共计4.85万元,后刘某健兑付了两次,分别是7000元和4000元;(2)收款收据及存单证实,存单17张、提取被害人收据2张(票号0004476、0009487),金额4.85万;(3)审计报告证实,吸收康某斌本金581455元,已付本息后现欠34158.9元。第三组康某甲,(1)被害人康某甲、何某萍陈述证实,康某甲分8次给刘某健放款11万元,手持票2张共计4.4万元,后刘某健兑付了3次,分别是1800元、1000元、1800元;(2)收款收据及存单证实,存单9张、提取被害人收据2张(票号0009475、0000604),金额4.4万;(3)审计报告证实,吸收康某甲本金12.6万元、已付本息后现欠29485.7元。第四组李某兵,(1)被害人李某兵陈述证实,他给刘某健放款1次,本金2万元,共计手持票1张2万元;(2)证人康某斌证言证实,他小舅子李某兵给刘某健放款7次,本金17万元,已付本金15万元,后期兑付2000元,现欠14729元;(3)收款收据及存单证实,存单7张、提取被害人收据1张(票号0003360),金额2万;(4)审计报告证实,吸收李某兵本金17万元、已付本息后现欠14729元。第五组康某伟,(1)被害人康某伟陈述证实,他给刘某健放款10笔,本金14.2万元,付息7112.7元,付本金13万元,后期二次付1500元,手持票1.2万元;(2)收款收据证实,存单11张、提取被害人收据1张(票号0003327),金额1.2万;(3)审计报告证实,吸收康某伟本金14.2万元、已付本息后现欠3387.3元。第六组康某乙,(1)康某乙陈述证实,他给刘某健放13笔,本金16.6万元,付息17624元,付本金11.1万元,后期二次付4500元,手持票5.5万元;(2)收款收据及存单证实,存单21张、提取被害人收据4张(票号0003324、0003326、0003325、0000606),金额5.5万;(3)审计报告证实,吸收康某乙本金16.6万元、已付本息后现欠32476元。第七组胡某,(1)被害人康某娜陈述证实,胡某给刘某健放1笔,本金5万元,后期付5200元,手持票5万元;(2)收款收据及存单证实,提取被害人存单1张(票号0004474),金额5万;(3)审计报告证实,吸收胡某本金5万元、已付本息后现欠44800元;

14、被告人刘某健的供述及辩解证实,他对薛某山、薛某强、贺某、徐某妮、侯某杰、徐某梅、谢某润、康某丙八人的吸收本金、手持票金额、已付本息、审计报告均无异议。被害人陈述及书证,第八组薛某山,(1)被害人薛某山陈述证实,他向刘某健放款22笔,本金58.4万元,付利息45919.2元,付本金32.8万元,后期付三次2.85万元,手持票27.3万元。他以他儿子薛某强名义放款7笔,本金7.7万元,付本金3.7万元,付利息6936.4元,后期付款三次5800元,手持票据2张金额4万元;(2)收款收据及存单证实,存单25张,提取被害人存单7张(票号0009476、0004465、0004468、0004467、0004464、0004463、0004466),金额27.3万;(3)审计报告证实,吸收本金60.1万元、已付本息后现欠198580.8元。第九组薛某强,(1)收款收据及存单证实,存单7张,提取被害人存单2张(票号0004462、0004461),金额4万;(2)审计报告证实,吸收本金7.7万元、已付本息后现欠27263.6元。第十组贺某,(l)被害人贺某陈述证实,他向刘增放款25笔,本金38.85万元,付息55167.4元,付本金15.85万元,后期三次付14800元,手持票9张共计23万元;(2)收款收据证实,存单41张、提取被害人收据9张(票号0003347、0006144、003349、0000505、0000503、0006145、0006143、0003348、0000504)金额23万;(3)审计报告证实,吸收本金38.85万元,已付本息后现欠160032.6元。第十一组徐某妮,(1)被害人徐某妮陈述证实,她向刘某健放款7笔,本金8.9万元,付息9868.2元,付本金7.7万元,补交本金1.8万元;她丈夫侯某杰给刘某健放款2笔,本金8万元,付息720元,付本金1万元,后期给她和她大夫四次付21000元,手持票一张3万元;(2)收款收据及存单证实,存单11张、提取被害人收据1张(票号0006120),金额3万;(3)审计报告证实,吸收本金10.7万元、已付本息后现欠15231.8元。第十二红侯某杰,(1)收款收据及存单证实,存单1张、提取被害人收据1张(票号0004408),金额7万;(2)审计报告证实,吸收本金8万元,已付本息后现欠52980元。第十三组徐某梅,(1)被害人郝某峰陈述证实,他向刘某健放款本金1.5万元,补交本金1.5万元,后期付3200元,手持票1张3万元;(2)收款收据及存单证实,存单3张、提取被害人收据1张(票号0006148),金额3万;(3)审计报告证实,吸收本金3万元、已付本息后现欠23191元。第十四组谢某润、第十五组康某丙,(1)被害人谢某润陈述证实,她父亲康某丙向刘某健放款5笔,本金8.5万元,她自己先后放款谈不清楚,后期付3300元,手持票1张,她的2.2万元,他父亲1万元;(2)收款收据及存单证实,存单8张、提取被害人收据2张(票号0000609、0000610),金额2.2万元、1万元;(3)审计报告证实,吸收谢某润本金4.2万元、已付本息后现欠18096元;吸收康某丙本金8.5万元,已付本息后欠2687元;

15、被告人刘某健的供述与辩解证实,他对康某丁、李某富、李某丙、康某丽、康某仓、演某云、演某彪七人的吸收本金、手持票金额、已付本息、审计报告均无异议。被害人陈述及书证,第十六组康某丁,(1)被害人康某丁陈述证实,他给刘某健放款9笔,本金10.9万元,补交本金1.9万元,付本金7.9万元,付利息12808.7元,后期三次付5200元,手持票2张4.9万元;(2)收款收据及存单证实,存单13张、提取被害人收据2张(票号0000607、0000608),金额4.9万元;(3)审计报告证实,吸收康某丁本金12.8万元、已付本息后现欠30991.3元。第十七组李某富,(1)被害人李某富及康某兵陈述证实,李某富给刘某健放款2笔,本金4.6万元,补交本金3208元,后期三次付10100元,手持票一张43208元;(2)收款收据及存单证实,存单2张、提取被害人收据1张(票号0009470)金额43208元;(3)审计报告证实,吸收李某富本金50208元、已付本息后现欠36900元。第十八组李某丙、第十九组康某丽,(l)被害人李某丙陈述证实,他向刘某健放款9笔,本金45.1万元,补交本金1万元,他妻子康某丽放款16笔,本金57.8万元,后期三次给他和妻子付21500元,手持票1张20.5万元;(2)收款收据及存单证实,存单22张、提取被害人收据3张(票号0003332、0003333、0003331-康某梅),金额10万元、8万、2.55万元;(3)审计报告证实,吸收李某丙本金46.1万元,已付本息后现欠63927.45元。吸收康某丽本金57.8万元,已付本息后欠69969.3元。第二十组康某仓,(1)被害人康某仓陈述证实,他给刘某健放款29笔,本金50.6万元,补交本金7000元,付息37793.8元,付本金46.8万元,后期二次付4500元,手持票1张4.5万元;(2)收款收据及存单证实,存单33张、提取被害人收据2张(票号0003403、0000605),金额1.5万、3万元;(3)审计报告证实,吸收康某仓本金51.3万元、已付本息后现欠2706.2元。第二十一组演某云、第二十二组演某彪,(1)被害人演某云陈述证实,他给刘某健放款16笔,本金169550元,补交本金7700元,他父亲演某彪放36笔,本金314420元,补交本金9100元,后期三次给他付12200元,给他父亲付了三次15500,手持票8张l03750元,他父亲手持票8张89200元;(2)收款收据及存单证实,存单59张,提取被害人收据16张,金额103750元、89200元;(3)审计报告证实,吸收演某云本金177250元、现欠78852元。吸收演某彪本金323520元,已付本息后现欠53023.36元;

16、被告人刘某健的供述与辩解,对康某戊、万某玲、康某高、康某鹏、康某忠、康某戌、郝某玲、徐某宁、张某莉、贺某军、贺某仁、贺某锋、贺某艳、马某兵十四人的吸收本金、手持票金额、已付本息、审计报告均无异议。被害人陈述及书证,第二十三组康某戌、第二十四组万某玲、第二十五组康某高、第二十六红康某鹏,(1)被害人康某戌陈述证实,他给刘某健放了6笔,本金26.75万元,补交本金1万元,手持票1张8万元;以他妻子万某玲名义放了6笔,本金22.7万元,补交本金1万元,手持票据1张8万元;以他儿子康某高名义放了6笔,本金31.2万元,手持票据1张9万元;(2)被害人康某鹏陈述证实,他给刘某健放了3笔,本金53500元,补交本金1万元,手持票据1张1.7万元;(3)收款收据及存单证实,存单康某戌7张、万某玲6张、康某高(坤)6张、康某鹏4张,提取手持收据4张,康某戌8万元、万某玲8万、康某高9万元、康某鹏1.7万元;(4)审计报告证实,吸收康某戌本金27.75万元,已付本息后现欠53173元。吸收万某玲本金23.7万元,已付本息后欠56990元。吸收康某高本金31.2万元,已付本息后欠63115元;吸收康某鹏本金6.35万元,已付本息后欠12982.8元。第二十七组康某忠,(1)被害人康某忠陈述证实,他给刘某健放款7笔,本金14万元,补交本金8000元,手持票3张7.8万元;(2)收款收据及存单证实,存单10张、提取被害人收据3张,金额2万、2.8万、3万元;(3)审计报告证实,吸收康某忠本金14.8万元、已付本息后现欠54891元。第二十八红康某戌、第二十九组郝某玲,(1)被害人康某戌陈述证实,他给刘某健放款12笔,本金22万元,补交本金1万元,手持票3张6万元,他妻子郝某玲放款1笔1.5万元,补交本金5000元,手持票据1张2万元;(2)收款收据及存单证实,康某戌存单13张、郝某玲4张,提取被害人收据4张,康某戌金额3万、2万、1万元,郝某玲2万;(3)审计报告证实,吸收康某戌本金23万元、已付本息后现欠36317.8元。吸收郝某玲本金2万、已付本息后现欠12910元。第三十组徐某宁,(l)被害人徐某宁陈述证实,她给刘某健放款13笔,本金6.72万元,补交本金1.88万元,手持票3张6.11万元;(2)收款收据及存单证实,存单16张、提取被害人收据3张,金额,2.56万、1.2万、2.35万元;(3)审计报告证实,吸收徐某宁本金8.6万元、已付本息后现欠49936元。第三十一组张某莉、三十二组贺某军、三十三组贺某仁、三十四组赘某锋、三十五组贺某艳,(1)被害人张某莉陈述证实,她给刘某健放款2笔,本金2万元,补交本金1.5万元,手持票1张2.5万元。她大夫贺某军放款9笔,本金26.5万元,补交本金3.5万元,手持票据4张12万元。她爷爷贺某仁放款3笔,本金6万元,补交本金2400元,手持票据1张5.24万元。她姐贺某艳放款5笔,本金12.45万元,补交本金2400元,手持票1张5.89万元。她父亲贺某锋放款3笔,本金5.17万元,补交本金5740元,手持票据3张5.744万元;(2)收款收据及存单证实,张某莉存单3张、贺某军15张、贺某仁4张、贺某锋3张、贺某艳4张;提取被害人张某莉存单1张2.5万元,贺某军4张(4万、2万、2万、4万),贺某仁2张(3.24万、2万),贺某锋3张(2.444万、1.1万、2.2万),贺某艳2张(2.56万、3.24万);(3)审计报告证实,吸收张某莉本金3.5万元、已付本息后现欠18773元。吸存贺某军30万元,已付本息后欠73975元。吸存贺某仁6.24万元,已付本息后欠32571.5元。吸存贺某锋57440元,已付本息后欠46994元。吸存贺某艳12.69万元,已付本息后欠45205元。第三十六组马某兵,(l)被害人马某利、贺某军陈述证实,马某兵给刘某健放款3笔,本金3.1万元,补交本金l000元,手持票1张1.6万元;(2)收款收据及存证实,存单3张、提取被害人收据1张金额1.6万元;(3)审计报告证实,吸收马某兵本金3.2万元、已付本息后现欠11095元;

17、被告人刘某健的供述与辩解,对康某己、万某治、康某珍、薛某、陈某章、周某莲、董某林、康某庚、屈某莉、康某丽、雷某科、齐某、康某艳、雷某庆、雷某静、康某芳十六人的吸收本金、手持票金额、已付本息、审计报告均无异议。被害人陈述及书证,第三十七组康某己,(1)被害人康某己陈述证实,他给刘某健放款20笔,本金50.66万元,补交本金3.16万元,手持票7张24.02万元;(2)收款收据及存单证实,存单20张、提取被害人收据7张,金额分别4万元、2万元、8.3万元、2.2万元、4.5万元、1.82万元、1.2万元;(3)审计报告证实,吸收康某己本金53.82万元、已付本息后现欠169604.7元。第三十八组万某治、第三十九组康某珍、第四十组薛某、第四十一组陈某章、第四十二组周某莲,(1)被害人万某治、康某珍陈述证实,万某治给刘某健放了2笔,本金18万元,手持票1张4万元。康某珍给刘某健放了12笔,本金69万元,补交本金2.2万元,手持票4张30.2万元。万某治、康某珍女婿薛某放了1笔,本金11万元,手持票据1张11万元。万某治、康某珍的兄弟陈某章放了2笔,本金11万元,手持票据1张l1万元。万某治、康某珍的外甥周某莲放了2笔,本金2.8万元,补交本金2000元,手持票据1张1.6万元;(2)收款收据及存单证实,存单14张、提取被害人收据9张,万某治1张4万元,康某珍4张(6.4万元、5万元、8万元、10.8万元),薛某1张11万元,陈某章2张(9万元、11万元),周某莲1张1.6万元;(3)审计报告证实,吸收万某治本金18万元、已付本息后现欠34229.4元。吸收康某珍本金71.2万元、已付本息后现欠224770.68元。吸收薛某本金11万元、已付本息后现欠9.85万元。吸收陈某章本金11万元、已付本息后现欠95364元。吸收周某莲本金3万元、已付本息后现欠11131.2元。第四十三组董某林、第四十四组康某庚,(1)被害人董某林陈述证实,她给刘某健放款3笔,本金2.75万元,补交本金6500元,手持票1张l.4万元,她丈夫康某庚给刘某健放款21笔,本金26.64万元,补交本金1.1万元,手持票据5张11万元;(2)收款收据及存单证实,存单29张,提取被害人收据6张,董某林1张金额1.4万元,康某庚5张金额分别为3万、1万元、3万元、1.9万元、2.1万元;(3)审计报告证实,吸收董某林本金3.4万元、已付本息后现欠8166元。吸存康某庚本金27.74万元,已付本息后现欠75004.9元。第四十五组屈某莉,(l)被害人屈某莉陈述证实,她给刘某健放1笔,本金1万元,手持票1张1万元;(2)收款收据及存单证实,提取被害人收据1张金额1万元;(3)审计报告证实,吸收屈某莉本金l万元、已付本息后现欠8700元。第四十六组康某丽、第四十七组雷某科、第四十八组齐某、第四十九组康某艳、第五十组雷某静、第五十一组雷某庆、第五十二组康某芳,(1)被害人康某艳、康某丽陈述证实,康某丽给刘某健放款2笔,本金3万元,补交本金1万元,手持票据1张4万元。雷某科放了4笔,本金27万元,手持票据1张4万元。齐某放款3笔,本金11万元,手持票据2张4万元。康某艳给放了6笔,本金19万元,补交本金2万元,手持票6张金额12万元。雷某静放了3笔本金14万,手持票1张6万元。雷某庆放1笔2万元,补交本金1万元,手持1张3万元。康某芳放1笔4万元,手持票据1张4万元;(2)收款收据及存单证实,存单20张,提取被害人收据12张,其中康某丽2张(1万、3万),雷某科1张4万,齐某2张(2万、2万),康某艳6张(5万、5万、2万、5万)、雷某静1张1万,雷某庆1张3万,康某芳1张4万元;(3)审计报告证实,吸收康某丽本金4万元、已付本息后现欠33594元,吸收雷某科本金27万元、已付本息后现欠31333元,吸收齐某本金11万元、已付本息后现欠30274元,吸收康某艳本金12万元、已付本息后现欠95224元,吸收雷某静本金14万元、已付本息后现欠43604元,吸收雷某庆本金3万元、已付本息后现欠22990元,吸收康某芳本金4万元、已付本息后现欠31792元;

18、被告人刘某健的供述与辩解,对薛某刚、康某瑞、孙某鹏、王某咸、康某辛、屈某涛、康某珍、屈某银、屈某萍九人的吸收本金、手持票金额、已付本息、审计报告均无异议。第五十三组薛某刚,(1)被害人薛某刚陈述证实,他给刘某健放款7笔,本金12.8万元,补交本金2.18万元,手持票3张7.78万元;(2)收款收据及存单证实,存单10张,提取被害人收据3张,金额1万元、5.7万元、1.08万元;(3)审计报告证实,吸收薛某刚本金14.98万元、已付本息后现欠57679元。第五十四组康某瑞,(1)被害人康某瑞陈述证实,她给刘某健放款2笔,本金3万元,补交本金800元,手持票1张2万元;(2)收款收据及存单证实,存单2张,提取被害人收据1张金额2万元;(3)审计报告证实,吸收康某瑞本金3.08万元、已付本息后现欠16332元。第五十五组孙某鹏、第五十六组王某成,(l)被害人孙某鹏、王某陈述证实,孙某鹏给刘某健放款7笔,本金23万元,手持票1张2万元;王某成给刘某健放了6笔,本金28万元,补交本金2万元,手持票1张8万元;(2)收款收据及存单证实,存单14张,提取被害人收据1张,金额孙某鹏2万元、王军威8万元;(3)审计报告证实,吸收孙某鹏本金23万元、已付本息后现欠6562.7元;吸收王某成本金30万元,已付本息后现欠43350.62元。第五十七组康某辛,(1)被害人康某辛陈述证实,他给刘某健放款34笔,本金25.089万元,手持票10张10.65万元;(2)收款收据及存单证实,存单44张,提取被害人收据10张,金额1万、1万、1万、1万、1万、2万元、1.1万、0.5万、0.75万、1.3万;(3)审计报告证实,吸收康某辛本金25.089万元、已付本息后欠67198.44元。第五十八组屈某涛、第五十九组康某珍、第六十组屈某银、第六十一组屈某萍,(1)被害人屈某梅陈述证实,她弟弟屈某涛给刘某健放款21笔,本金31.4万元,补交本金10.28万元,手持票7张22.58万元;她母亲康某珍给放12笔,本金131.41万元,补交本金27.5万元,手持票据3张56.71万元;她父亲屈某银给放11笔,本金86.5万元,补交本金4万元,手持票1张20.5万元;她妹妹屈某萍给放2笔,本金4.2万元,补交本金4.8万元,手持票1张6万元;(2)收款收据及存单证实,存单73张,提取被害人收据15张,其中屈某涛7张金额22.58万元、康某珍3张56.71万元、屈某银1张20.5万元、屈某萍1张6万元;(3)审计报告证实,吸收屈某涛本金41.68万元、已付本息后现欠15.149万元;吸收康某珍158.91万元,已付本息后现欠425950.6元;吸收屈某银本金90.5万元,已付本息后现欠57607元;吸收屈某萍本金9万元,已付本息后现欠48051.6元;

19、被告人刘某健的供述与辩解,他对刘某林、曹某玲、高某强、高某霞、高某清、曹某强、曹某梅、杨某志、李某升九人的吸收本金、手持票金额、已付本息、审计报告均无异议。被害人陈述及书证,第六十二组刘某林,(1)被害人刘某林陈述证实,他给刘某健放款15笔,本金21.28万元,补交本金3900元,手持票1张6.13万元;(2)收款收据及存单证实,存单16张,提取被害人收据2张,金额2.6万元、3.5万元;(3)审计报告证实,吸收刘某林本金21.67万元、已付本息后现欠43086.8元。第六十三组曹某玲、第六十四高某强,(l)被害人曹某玲、高某强陈述证实,曹某玲给刘某健放款7笔,本金13.766万元,补交本金8800元,手持票2张5.98万元;(2)收款收据及存单证实,存单24张,提取被害人收据3张,曹某玲2张,金额2.2万元、3.78万元,高某强9万元;(3)审计报告证实,吸收曹某玲本金146460元、已付本息后现欠44500.2元;吸收高某强本金45.9万元、已付本息后现欠37905.5元。第六十五组高某霞,(1)被害人高某霞陈述证实,她给刘某健放款6笔,本金8万元,手持票5张6万元;(2)收款收据及存单证实,存单6张,提取被害人收据5张,金额1万元4张、2万元1张;(3)审计报告证实,吸收高某霞本金8万元、已付本息后现欠48250元。第六十六组高某清,(1)被害人高某清陈述证实,他给刘某健放款10笔,本金23万元,补交本金1万元,手持票5张15万元;(2)收款收据及存单证实,存单16张,提取被害人收据5张,金额15万元(2万、2万、2万、3万、6万);(3)审计报告证实,吸收高某清本金24万元、已付本息后现欠98260.7元。第六十七组曹某强、第六十八组曹某梅,(1)被害人曹某强陈述证实,他给刘某健放款13笔,本金7.1万元,手持票4张2.6万元,她女儿曹某梅放1笔6000元,手持1张6000元;(2)收款收据及存单证实,存单16张,提取被害人收据5张,其中曹某强4张金额2.6万元(0.7万、0.4万、1万、0.5万),曹某梅1张6000元;(3)审计报告证实,吸收曹某强本金7.1万元,已付本息后现欠17113.8元;吸收曹某梅6000元,已付本息后现欠4918.8元。第六十九组杨某志,(1)被害人杨某志、高某平陈述证实,杨某志给刘某健放款2笔,本金9万元,手持票2张9万元;(2)收款收据及存单证实,提取被害人收据1张金额9万元(4万、5万);(3)审计报告证实,吸收杨某志本金9万元、已付本息后现欠7.82万元。第七十组李某升,(l)被害人刘某玲陈述证实她丈夫李某升给刘某健放款4笔,本金7万元,手持票15张5万元;(2)收款收据及存单证实,存单2张,提取被害人收据2张金额5万元(4万、1万);(3)审计报告证实,吸收李某升本金7万元、已付本息后现欠42751元;

20、被告人刘某健的供述与辩解,对黄某、黄某甲、黄某强、徐某延、康某萍、康某壬、康某癸、王某团、康某、刘某叶十人的吸收本金、手持票金额、已付本息、审计报告均无异议。被害人陈述及书证,第七十一组黄某,(1)被害人黄某、任某燕陈述证实,黄某给刘某健放款1笔本金1万元,手持票1张1万元,黄某甲给放款5笔,本金6.95万元,补交本金800元,手持票一张10800元,黄某强给放款10笔,本金212406元,手持票3张72406元;(2)收款收据及存单证实,存单17张,提取被害人收据5张,其中黄某1张1万元、黄某甲1张1.08万元、黄某强3张金额72406元(1万、2.2406万、4万);(3)审计报告证实,吸收黄某本金1万元,已付本息后现欠8700元;吸收黄某甲本金7.03万元,已付本息后现欠5796.4元;吸收黄某强本金212406元、已付本息后现欠57615元。第七十四组徐某延、第七十五组康某萍,(1)被害人徐某延、徐某妮陈述证实,徐某延给刘某健放款12笔,本金11.9万元,手持票1张2万元,康某萍放款4笔,本金3.5万元,补交本金1.4万元,手持票1张2万元;(2)收款收据及存单证实,存单18张,提取被害人收据2张,金额4万元(徐某延2万、康某萍2万);(3)审计报告证实,吸收徐某延本金11.9万元,已付本息后现欠7896元;吸收康某萍本金4.9万元,已付本息后现欠14188.2元。第七十六组康某壬,(1)被害人康某壬陈述证实,他给刘某健放款9笔,本金12.22万元,补交本金3700,手持票3张40300元;(2)收款收据及存单证实,存单10张,提取被害人收据3张金额4.03万元(1.03万、2万、1万);(3)审计报告证实,吸收康某壬本金12.59万元,已付本息后现欠25420.7元。第七十七组康某癸,(1)被害人康某癸陈述及高宝平证言证实,康某癸给刘某健放款32笔,本金48.8万元,手持票4张9.1万元;(2)收款收据及存单证实,存单28张,提取被害人收据4张金额9.1万元(4万、2万、2万、1.1万);(3)审计报告证实,吸收康某癸本金48.8万元,已付本息后现欠53595.9元。第七十八组王某团,(1)被害人王某团陈述证实,他给刘某健放款20笔,本金95.6万元,补交本金2万元,手持票2张15万元;(2)收款收据及存单证实,存单21张,提取被害人收据2张金额15万元(5万、10万);(3)审计报告证实,吸收王某团本金97.6万元,已付本息后现欠81759.7元。第七十九组康某、第八十组刘某叶(未报案);

21、被告人刘某健的供述与辩解,他对吸收康某存款26笔23.83万元、刘某叶2笔10833元、刘某叶补交本金400元、已付本息、审计报告均无异议。被害人票据证实,康某票据26张,手持票3张3.3万(1万、1.1万、1.2万);刘某叶手持票1张5833元;

22、审计报告证实,吸收康某本金23.83万元,已付本息后现欠17842.18元;吸收刘某叶本金11233元,已付本息后现欠4998元;

23、被告人刘某健供述,他把从社会上吸收的款一部放到志丹县羊绒精梳厂,截止羊绒厂案发,他和他儿子刘某名义手持票共计l3张544万元,他的11张金额430万,他儿子刘某2张金额114万,现在有一张62万,还差一张52万条据,他给审计上交了,是他们丢失了。审计部门审计他吸收本金511万元,加上补交本金63.2万元,共574.2万元;他以刘某名义吸收本金161.4万元,加上补交本金160640元,共计1774640元。羊绒厂回来的钱他都按比例给放款人分配到手了,后期支付共719355元,他本人有记账本,他对审计部门的结论和领款人谈话均无异议;

24、书证记账本证实,兑付羊绒厂返还款719355元到户分配记录,该数据在部分放款户上有误差,以审计为准;

25、审计报告及票据证实,刘某健以自己名义向羊绒厂放款574.2万元,手持票11张430万,已付本息后截止羊绒厂案发欠本金2610261元;刘某健以刘某名义吸收存款本金1774640元,手持票2张(一张丢失)114万元;

26、志丹县公安局情况说明证实,羊绒厂后期又兑付10%295836.9元,该款依法扣押后移交本院;

27、被告人刘某健对存根票据核实予以确认;

28、存根联票据,刘某健保留存根80人,其中雷某静、雷某庆票据名字为康某艳,共192张票据603.2737万元,被害人徐某宁手持票2张4.91万元,刘某健没有保留存根联,因此共吸收八十人的194张条据608.1837万元(手持票金额);

29、被告人刘某健对被害人手持票据核实予以确认;

30、存款户手持联票据证实,登记七十八人,其中雷某静、雷某庆票据名字为康某艳,共有票据190张,票据金额604.3004万元,被害人康某、刘某叶2人有存根条据4张,未报案登记无手持票金额38833元,因此共吸收八十人194张条据608.1837万元(手持票金额);

31、书证证实,对本息全清白某军等89人的事实公安机关未认定,没有被害人陈述材料,公诉机关对该事实亦不予审查认定,其中本金5754147元,补交本金197639元,最终多付353188.35元利息;

32、被告人刘某健供述,他给羊绒厂放过544万元(手持票金额),他们家没有实体经营公司店铺,志丹县桥沟有三层楼共十五间,三层窑洞九间,原来都是他修的,办理房产办在他儿子刘某名下,还有一辆别克车,车号是陕J35***号,他转让别人的,现在刘某用着了,志丹县灵皇地台幸福小区2号楼1单元***室是儿媳魏某买的,他没有投资钱;

33、证人刘某证言对房产车辆的陈述与刘某健供述一致,另证实红都福院子内地下天姿商城是转租别人的;

34、证人双某峰证言,红都福院子地下商城的店铺曾给刘某租赁过;

35、书证证实,(1)房屋征收办证明,经核实刘某健、刘某没有拆迁安置档案;(2)不动产登记证明,该处无刘某健的登记信息;(3)不动产登记证明,经查询刘某健、康某玲、魏某、刘某甲、刘某良等5人均无房产登记信息,刘某在志丹县桥沟后渠有一处房产,证号:志房权证字第53**号;(4)房屋产权登记资料,该房书依法登记注册的,资料具有真实性;(5)商品房买卖合同及资料,志丹县灵皇地台幸福小区2号楼1单元***室,系魏某购买;(6)扣押车辆照片,证实陕J35***号车辆的具体情况;(7)房屋租赁合同,证实红都福院子地下天姿商城房屋租赁情况

36、银行账户查询结果单及银行交易明细证实,未发现刘某健在信合、建行、农行有大额存款情况,账户余额极少;

37、康某瑞等五十七名被害人的刑事谅解书证实,五十七人对被告人刘某健的行为表示谅解。

上述证据,本院予以确认。

本院认为

本院认为,被告人刘某健未经国家有关主管部门批准,面向社会公众,采取口口相传的方式传播吸收资金的信息,并以高利息回报为诱,非法吸收公众存款,数额巨大,严重扰乱金融秩序,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定,构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘某健犯非法吸收公众存款罪的事实清楚,证据确实、充分,罪名成立。被告人刘某健如实供述自己的罪行,构成坦白,并当庭自愿认罪、悔罪,取得多数被害人的谅解,可酌情从轻处罚。综上,为维护国家正常的金融管理秩序,打击非法集资犯罪行为,根据被告人刘某健犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定,判决如下:

裁判结果

一、被告人刘某健犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金50000元;

(刑期从判决执行之日起计算。判决前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自2017年6月21日起至2020年6月20日止,罚金于判决生效后一个月内缴纳);

二、侦查机关已扣押移交的票据、记账本、印章等依法予以没收;

三、侦查机关已查封、扣押、冻结的赃款、赃物(详见附后清单),依法发还给被害人;

四、未追回的赃款、赃物,由侦查机关依法继续追缴。

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向陕西省延安市中级人民法院提出上诉,书面上诉的应当提交上诉状正本一份,副本二份。

审判人员
审判长马金虎
审判员同慧荣
人民陪审员侯学磊
裁判日期
二〇一八年三月二十六日
书记员
书记员杨洁
手机版
客服